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(一)金交所掛牌方

即融資方.掛牌方作為金交所會員,通過金交所交易平臺發(fā)行定融產(chǎn)品.

(二)金交所摘牌方

即資金方,通過金交所交易平臺認(rèn)購產(chǎn)品.一般為金交所會員.

1,、自然人投資者一般要求為年滿18周歲,具有完全民事權(quán)利能力及完全民事行為能力的自然人

.同時需要充分理解并自行接受投資風(fēng)險,通過風(fēng)險測評,并作出相關(guān)承諾;根據(jù)各金交所投

資者適當(dāng)性管理制度的不同,可能要求具有一定的投資經(jīng)歷或金融行業(yè)工作經(jīng)歷;可能有一定

的金融資產(chǎn)凈值或存款余額要求.

2,、機構(gòu)投資者通常為依法成立且存續(xù)的企業(yè)法人,、合伙企業(yè).由于各金交所投資者適當(dāng)性管理

制度不盡相同,部分可能會對機構(gòu)的資產(chǎn)凈值設(shè)置門檻.

注:2018年11月下發(fā)的《關(guān)于穩(wěn)妥處置地方交易場所遺留問題和風(fēng)險的意見》(清整聯(lián)辦

〔2018〕2號文)要求各金交所應(yīng)建立標(biāo)準(zhǔn)不低于資管新規(guī)的投資者適當(dāng)性管理制度.

(三)擔(dān)保方(若有)

一旦掛牌方償付資金來源金額或償付時間出現(xiàn)缺口,則由擔(dān)保方對該產(chǎn)品的按期償付提供全額

無條件不可撤銷的連帶擔(dān)保義務(wù).擔(dān)保義務(wù)范圍一般包括發(fā)行人在本定向債務(wù)融資工具項下應(yīng)

償付的本金,、以及由此產(chǎn)生的收益,、罰息,、違約金以及實現(xiàn)債權(quán)的相關(guān)費用.

(四)受托管理人

受托管理人一般由掛牌方聘請,代投資者辦理擔(dān)保手續(xù),成為抵質(zhì)押權(quán)人;并在同時監(jiān)管產(chǎn)品

募集資金使用情況.當(dāng)發(fā)生兌付逾期或預(yù)期違約時,受托管理人將代認(rèn)購者進(jìn)行追索,要求掛

牌方補充擔(dān)保等.在投資者所簽署的法律文件中,會包含要求投資者認(rèn)可并授權(quán)受托管理人辦

理上述事項的條款,否則不可認(rèn)購該產(chǎn)品.在定融計劃中,管理人角色不同于資管中管理人定

位.

(五)承銷商

承銷商一般由掛牌方聘請,負(fù)責(zé)按發(fā)行條件為掛牌方的代理去推銷產(chǎn)品.掛牌方會向承銷商支

付一定的服務(wù)費.當(dāng)然,承銷商不墊付資金.募集期滿后即停止銷售.承銷商沒有購買余額或

承諾包銷的義務(wù).實踐中,承銷商往往與受托管理人為同一主體,多為地方一些非持牌資產(chǎn)管

理公司或財富管理公司,負(fù)責(zé)為掛牌方開拓資金端,募集資金.

(六)監(jiān)管銀行

監(jiān)管銀行一般由掛牌方聘請,是產(chǎn)品交易結(jié)算賬戶的開戶行.監(jiān)管銀行會同掛牌方,、受托管理

人簽署三方監(jiān)管協(xié)議,對資金流轉(zhuǎn)、資金用途進(jìn)行監(jiān)管.實踐中,不同于銀行托管業(yè)務(wù),多數(shù)

銀行監(jiān)管為形式監(jiān)管,即僅根據(jù)經(jīng)受托管理人復(fù)核后的劃款指令,即可進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn).資產(chǎn)托

管業(yè)務(wù)屬于銀行的中間業(yè)務(wù),不消耗資本也不占用風(fēng)險資本,包括受托和保管兩重責(zé)任.定融

產(chǎn)品中,銀行監(jiān)管的權(quán)限及職責(zé)遠(yuǎn)未達(dá)到托管的要求,因而銀行對定融產(chǎn)品交易資金結(jié)算業(yè)務(wù)

通常不收費,、或收費很低.

(七)金交所

金交所會為定融產(chǎn)品提供信息登記備案,、產(chǎn)品掛牌展示、資料檔案歸集,、數(shù)據(jù)支持以及根據(jù)約

定決定是否為產(chǎn)品提供交易結(jié)算服務(wù)(場內(nèi)交易).

詳情咨詢:張經(jīng)理  183-1088-3538 +v