有光明的地方,就會(huì)有有陽(yáng)光所找不到的黑暗.在外//匯交易高回報(bào)的外表下,究竟有多少部不為人知的黑暗?今天,本文就淺談一下外//匯行業(yè)陰暗面.(微信lx991123) 

一,、外//匯媒體

首先要談的就是外//匯界的各大媒體網(wǎng)站.由有古至今,廣開(kāi)言路一直被人所推崇,為的,就是讓人們能夠了解-的方方面面,隨著外//匯行業(yè)逐漸步被人所接受,外//匯媒體也如同雨后春筍,紛紛冒了出來(lái).這些媒體以追逐利益為基本準(zhǔn)則,打著為交易者著想的旗號(hào),絲毫不顧及平臺(tái)是否是合規(guī)平臺(tái),只要資金到位,就對(duì)該平臺(tái)大力宣傳.甚至,還大張旗鼓的設(shè)立各種獎(jiǎng)項(xiàng),分發(fā)給自己的合作者,任由自己的合作者拿這些當(dāng)作噱頭去哄騙交易者.只是,無(wú)論將自己包裝的如何完美無(wú)瑕,都改變不了這些外//匯網(wǎng)站并沒(méi)有頒發(fā)重量級(jí)獎(jiǎng)項(xiàng)的資質(zhì),充其量,是小圈子里的自?shī)首詷?lè)罷了.當(dāng)外//匯平臺(tái)出現(xiàn)問(wèn)題,這些平臺(tái)立刻將該平臺(tái)貶的一文不值.在這樣的網(wǎng)站里,交易者的個(gè)人信息毫無(wú)安全性可言.為了利益,這些網(wǎng)站轉(zhuǎn)手就將交易者的注冊(cè)信息出售.

二,、監(jiān)管牌照

現(xiàn)在外//匯市場(chǎng)的各類(lèi)監(jiān)管牌照泛濫,像是比較嚴(yán)格的英國(guó)FCA監(jiān)管,澳大利亞ASIC監(jiān)管,離岸島國(guó)監(jiān)管的伯利茲IFSC監(jiān)管等.無(wú)無(wú)論監(jiān)管?chē)?yán)格與否,其本質(zhì)都是一樣的一一無(wú)約束意義.對(duì)于交易商而言,只要能夠拿出資金,說(shuō)白了有錢(qián)能使鬼推磨,各類(lèi)監(jiān)管牌照都不在話下.像是各個(gè)平臺(tái)都會(huì)出現(xiàn)的滑點(diǎn),、卡盤(pán)問(wèn)題,都是一定程度上損害了交易者的利益,但至今為止,并沒(méi)有哪家平臺(tái)因此而付出代價(jià).以FCA為首的監(jiān)管平臺(tái)雖然名聲在外,但它是允許外//匯平臺(tái)將一部分交易者資金挪作它用的,所謂的客戶資金隔離存放,更多時(shí)候只是一句空談,甚至中國(guó)的客戶資金大部分就沒(méi)有進(jìn)入監(jiān)管局的視線,更嚴(yán)重的資金就從未出國(guó)離境,真是細(xì)思恐極.如果將近幾年監(jiān)管平臺(tái)開(kāi)除的罰單匯總起來(lái),大家都會(huì)看到,大部分外//匯平臺(tái)雖然持有監(jiān)管牌照,但并沒(méi)有按照監(jiān)管平臺(tái)額規(guī)則進(jìn)行操作.而監(jiān)管平臺(tái)只能事后諸葛亮,所開(kāi)除的罰單也只是不痛不癢,而這部分罰款,自然是不會(huì)歸還給因平臺(tái)違規(guī)操作受損的交易者,而是被監(jiān)管平臺(tái)收為己用了,在中國(guó)市場(chǎng)上更不缺乏掛掛靠平臺(tái)的身影,拿個(gè)幾十萬(wàn)人名幣就可以申請(qǐng)掛靠監(jiān)管,然后大肆宣傳廣告使客戶入金,最后資金入進(jìn)來(lái)是怎么毀掉的,就連這些交易商自己都理不清楚.

三,、入金方式

把入金列為交易者最關(guān)心的問(wèn)題之一,想來(lái)是沒(méi)人反對(duì)的.現(xiàn)在的平臺(tái)入金方式大多是第三方入金,但是,第三方入金渠道是違反國(guó)際洗錢(qián)法規(guī)定的,也就是說(shuō),第三方入金這種方式,本身就是違法行為,在國(guó)際上也好,監(jiān)管局也罷都是明令禁止的.并且也嚴(yán)重違規(guī)中國(guó)法律法規(guī).涉嫌資金跨國(guó)(境)兌付是一種典型的變相買(mǎi)賣(mài)外//匯行為.跨國(guó)(境)兌付型地下錢(qián)莊,不法分子與境外人員,、企業(yè),、機(jī)構(gòu)相勾結(jié),或利用開(kāi)立在境外的銀行賬戶,協(xié)助他人進(jìn)行跨境匯款,、轉(zhuǎn)移資金活動(dòng).這類(lèi)地下錢(qián)莊又被稱為跨國(guó)(境)兌付型地下錢(qián)莊,即資金在境內(nèi)外實(shí)行單向循環(huán),沒(méi)有發(fā)生物理流動(dòng),通常以對(duì)賬的形式來(lái)實(shí)現(xiàn)‘兩地平衡’.現(xiàn)在多數(shù)地下錢(qián)莊的主要業(yè)務(wù)是資金跨國(guó)(境)兌付,導(dǎo)致巨額資本外流,-危害性巨大,屬中國(guó)重點(diǎn)打擊對(duì)象.

而看起來(lái)靠譜一些的電匯入金其實(shí)存在更大的隱患.目前根據(jù)QDII境內(nèi)個(gè)人投資者資本項(xiàng)下的換匯渠道沒(méi)有完全開(kāi)放,嚴(yán)格意義上來(lái)說(shuō),投資者每年5萬(wàn)美元的購(gòu)匯額度不能用于投資.同時(shí),電匯資金時(shí)需要填寫(xiě)對(duì)方公司的名稱,如果交易者填寫(xiě)了外//匯平臺(tái)的名稱,資金根本無(wú)法通過(guò)審核.那么,資金無(wú)法達(dá)到國(guó)外,交易者的交易資金又從何而來(lái)呢?

維權(quán)需要的基本證據(jù)

維權(quán)之所以成功,是因?yàn)榛A(chǔ)工作做的扎實(shí),相關(guān)證據(jù)材料非常充分,并抓住了相關(guān)交,、易,、所或平臺(tái)、會(huì)員單位或代//理商違法違規(guī)的地方,在這種情況下,才有了與他們進(jìn)行談判的砝碼.如果沒(méi)有證據(jù)或者證據(jù)不充分,那么就增加了維權(quán)的難度,交,、易,、所或平臺(tái),、會(huì)員單位或代//理商根本不會(huì)和你談判,更不會(huì)給你任何賠償或補(bǔ)償.

般情況下,我們投資者或受騙者應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)備以下證據(jù):

1、相關(guān)聊天記錄

與分析師或代//理商或喊單人員的聊天記錄是最基礎(chǔ)的證據(jù),因?yàn)檫@類(lèi)證據(jù)能夠充分反映我們受騙者受騙的整個(gè)過(guò)程,相關(guān)分析師或代//理商在聊天過(guò)程中產(chǎn)生的違法違規(guī)的地方,能夠在聊天記錄中得到充分反映.通常而言,相關(guān)的外盤(pán)都不允許會(huì)員單位或代//理商進(jìn)行喊單,但事實(shí)上很多會(huì)員單位或代//理商都存在喊單的情況,這是違規(guī)的.有的還存在代客理財(cái)?shù)那闆r,更是違規(guī)的.實(shí)踐中遇到的問(wèn)題是,這類(lèi)證據(jù)很多當(dāng)事人只有部分或全部刪除了,導(dǎo)致關(guān)鍵證據(jù)缺失,無(wú)法形成有效的證據(jù)鏈.當(dāng)然沒(méi)有了這關(guān)鍵證據(jù),不代表不能維權(quán),仍然可以維權(quán).

2,、相關(guān)交易記錄

投資者或受騙者在交易軟件上的整個(gè)交易過(guò)程,都能在交易記錄中得到反映,這份證據(jù)能夠證明在交,、易、所或平臺(tái)交易資金損失的過(guò)程,只要能夠登上相關(guān)的交易軟件,此交易記錄基本都能夠下載下來(lái).但實(shí)踐中,許多受騙者無(wú)法取得相關(guān)交易記錄,主要是因?yàn)闊o(wú)法登錄交易軟件,有的交易記錄已經(jīng)被平臺(tái)刪除,也是部分原因.交易記錄也是關(guān)鍵證據(jù),在維權(quán)過(guò)程中是很重要的,因?yàn)檫@是證明平臺(tái)非法交易的證據(jù).

3,、相關(guān)出入金記錄

此類(lèi)證據(jù)是投資者或受騙者自己銀行賬戶的出入金情況,能夠反映受騙者投入的資金情況,以及出金情況,兩者之差基本就是投資者的全部資金損失.這類(lèi)證據(jù)受騙者基本都能保存,只需要去銀行打印一下銀行流水即可.

以上證據(jù)是投資者或受騙者應(yīng)當(dāng)具備的基礎(chǔ)證據(jù),但不是所有證據(jù).在維權(quán)的過(guò)程中,如果這些基礎(chǔ)證據(jù)都沒(méi)有或不全,那么維權(quán)的難度就會(huì)增加,但是法律維權(quán)仍然愿意拿起法律的武器來(lái)幫你維護(hù)你的切身利益!我們?cè)敢饨o予最專業(yè)的維權(quán)幫助!我們承諾維權(quán)不成功不收取一絲一毫的律師費(fèi)用!

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